+7 (499) 110-86-37Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 366Санкт-Петербург и область

Образец ответа банку об экономическом смысле операций

Образец ответа банку об экономическом смысле операций

Следуя единой государственной политике, Центральный банк обязал коммерческие банки вести надзор за подозрительным движением денежных средств без декларирования на расчетных счетах их клиентов. Банки получили право запрашивать у клиентов документацию, которая подтверждает финансовые операции организации. Затребовать без дополнительных согласований могут также договоры аренды, соглашения с контрагентами, счета-фактуры и акты. Пункт 14 ст.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Любовь и голуби (комедия, реж. Владимир Меньшов, 1984 г.)

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Как составить пояснительную для банка, чтобы избежать блокировки счета

На расчетном счете сосредоточиваются свободные денежные средства и поступления за реализованную продукцию, выполненные работы и услуги, краткосрочные и долгосрочные ссуды, получаемые от банка, и прочие зачисления. С расчетного счета производятся все платежи предприятия: оплата поставщикам за материалы, погашение задолженности бюджету, соцстраху, получение денег в кассу для выдачи заработной платы, материальной помощи, премий и т.

Предприятие периодически в установленные банком сроки получает от банка выписку из расчетного счета, то есть перечень произведенных им за отчетный период операций. Выписка банка заменяет собой регистр аналитического учета и служит основанием для бухгалтерских записей. Ошибочно зачисленные или списанные с расчетного счета суммы принимаются на счет "Расчеты по претензиям", а банку немедленно сообщается о таких суммах для внесения исправлений. В последующих выписках банк вносит исправления, а в бухгалтерском учете предприятия задолженность списывается.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно! Банкиры считают, какой процент от оборота на счете компания заплатила в бюджет. Так они пытаются вычислить однодневки, которые проводят по счету только транзитные операции.

По мнению ЦБ РФ, подозрительно, если процент налогов и взносов меньше 0,9 от дебетового оборота по счету. Если банки обнаружат и другие признаки сомнительных операций, то заблокируют счет п.

Банком России Часто банки завышают лимит и считают, что компания должна перечислять в бюджет не менее 1,5 процента. Кроме того, банкиры не учитывают дополнительные признаки. Для них достаточно низких налогов, чтобы выслать компании запрос. Такой порядок не противоречит методичкам, поэтому получить запрос могут многие компании.

Как избежать проблем. Уточните в банке, какой лимит он применяет. Если платите налоги с разных банковских счетов, посчитайте, сколько безопасно платить в бюджет с каждого счета. Если не можете уложиться в лимиты, поясните банку причины. Иногда соблюдать процент перечислений невозможно из-за специфики деятельности.

Например, компании приходят крупные суммы на счет как посреднику, а доход от сделки получает небольшой. Банк будет считать процент от всей суммы, которая поступила на счет. Компания может не уложиться в лимит, если получила крупный аванс или деньги, которые не облагаются налогом. Например, помощь от учредителя. Если банкиры потребуют пояснения или заблокируют счет, представьте сотрудникам банка копии договоров с контрагентами.

Подозрения у банкиров возникнут, если разные компании используют один и тот же телефон, компьютер или точку доступа — роутер Wi-Fi. В этом случае кредитная организация может заблокировать удаленный доступ к счету. Причем для банкиров не важно, проводят ли компании операции друг с другом.

Еще большее подозрение вызовет общий IP-адрес или номер телефона с клиентом, которому ранее банк сам уже закрывал счет или который попал в черный список Центробанка п. Банкиры признают, что на практике не все следят за устройствами, с которых клиенты выходят в интернет.

Но если банк обнаружит совпадение, то заблокирует удаленный доступ, потребует у компании пояснения или вовсе приостановит операции по счету. Дайте пояснения банку, если он спросит, почему вы пользуетесь общим IP и телефоном с другими компаниями. Не всегда можно вычислить, что ваш IP-адрес принадлежит и другим клиентам банка, а том числе подозрительным. Как правило, компания узнает о проблеме, когда уже получит требование от банка.

Если банк приостановит удаленный доступ к счету и потребует пояснить одинаковый номер телефона или IP-адрес, то в ответ сообщите, почему данные совпадают.

Например, компания пользуется общей точкой доступа в интернет или ведет учет нескольких организаций см. Причиной работы с IP-адреса подозрительного клиента может быть аренда того же офиса, где находилась компания из черного списка. Пока банк не разблокирует удаленный доступ, можно относить поручения на бумаге п. Сотрудники банка контролируют, какие товары, работы или услуги компания оплачивает со счета. Банкиры ищут арендные платежи, расходы на канцелярию и другие необходимые для работы товары.

Если таких операций нет, то банкиры приостановят операции по счету и потребуют пояснения п. Оплачивайте повседневные операции с каждого расчетного счета, тогда у банка не будет вопросов. Компания может оплачивать канцелярию, услуги аренды или коммунальных служб со счета в другом банке. Можно пояснить это контролерам, если уже получили запрос.

Банки считают подозрительным, если компания часто снимает наличные со счета и делает это в крупных размерах Методические рекомендации, утв. Сомнительными считают операции, если компания:. Если компания будет часто снимать деньги, то банк может заподозрить компанию в обналичке, повысить комиссию на выдачу денег, а также заблокировать счет.

Снимайте наличные в самых необходимых ситуациях. Подотчетные можно переводить сотрудникам на карты. В то же время компания вправе выдавать работникам крупные суммы наличных для покупок. Если банк заблокировал счет, поясните операции см. Банки следят, кому компания отправляет или от кого получает деньги. Вопросы у банкиров возникнут, если компания работает с неблагополучными клиентами, которых Росфинмониторинг включил в черный список.

Попросите, чтобы специалисты банка проверили потенциального контрагента и сообщили, есть ли он в черном списке. Его нет в открытом доступе, но некоторые банкиры идут навстречу и дают информацию клиентам.

Если сведения они не предоставят, то узнать, что работаете с сомнительным контрагентом, сможете уже после блокировки счета или запроса. Если банкиры требуют пояснить операции по контрагенту, ответьте.

В пояснениях запишите, что проверили контрагента. К сообщению приложите документы, которые подтвердят, что компания выбрала партнера осмотрительно см. Банки сравнивают среднесписочную численность сотрудников компании и фонд оплаты труда. Если в среднем на сотрудников приходится меньше минималки, банк подозревает, что компания — однодневка п. Также подозрительно, если организация вообще не использует счет для выдачи зарплаты, перечисления НДФЛ и взносов.

Сравните зарплаты в компании с федеральным МРОТ руб. Банки сами решают, на какой из двух показателей ориентироваться. Если зарплаты ниже МРОТ, готовьтесь пояснить это банку. Он может заблокировать счет или прислать запрос. Если вы отказались от регионального МРОТ, сообщите об этом в банк.

Зарплата может быть ниже минимума и по другим причинам. В частности, если сотрудники работают неполный день.

Если компания действительно нарушает закон, это еще не значит, что она однодневка. Поясните банку, что у вас финансовые трудности. Если это не поможет, потребуется поменять банк. Чтобы с новым банком не возникла та же проблема, повысьте зарплаты до МРОТ.

Блокировка счетов — все случаи. О блокировке банковских счетов по требованию налоговой инспекции. ВС РФ запретил блокировать счета за любую декларацию.

Банкиры изучают переводы со счета в другие страны. Например, банкиры считают подозрительными авансы в счет импорта товаров на условиях кредитования.

На практике банки интересуются не только экзотическими операциями с иностранными партнерами. Кредитные организации контролируют любые переводы в банки других стран и наоборот. Поясните экономический смысл операции, если банк потребовал объяснить расчеты с иностранным контрагентом или перевод денег между своими счетами. Чтобы избежать споров, заранее подготовьте все документы, которые подтвердят операции по зарубежным счетам.

Если компания торгует с иностранным контрагентом, то представьте проверяющим договоры и первичные документы на товар. Банкиры следят за сотрудниками, которые проводят операции с расчетного счета компании.

Для банка такой сотрудник скомпрометирован. Если он станет проводить операции другой компании, банк заблокирует удаленный доступ к счету. Это самый безопасный вариант. Но на практике вычислить таких работников сложно. Если банк подозревает в махинациях сотрудника, который управляет счетом, докажите, что работник добросовестный. Как мы выяснили у банкиров, вносить самого главбуха в доступный всем банкам черный список клиентов они не станут. Банки ведут внутренние списки подозрительных сотрудников.

Поэтому есть возможность очистить репутацию работника. Если банк заблокировал счет, направьте пояснения. Сообщите, что проверили сотрудника и сомнительных операций по счету компании он не проводил см.

Банкиры вправе блокировать любые подозрительные операции по закону о противодействии коррупции. Банки используют это, чтобы избавиться от нежелательных клиентов и получить выгоду.

Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ооо

На расчетном счете сосредоточиваются свободные денежные средства и поступления за реализованную продукцию, выполненные работы и услуги, краткосрочные и долгосрочные ссуды, получаемые от банка, и прочие зачисления. С расчетного счета производятся все платежи предприятия: оплата поставщикам за материалы, погашение задолженности бюджету, соцстраху, получение денег в кассу для выдачи заработной платы, материальной помощи, премий и т. Предприятие периодически в установленные банком сроки получает от банка выписку из расчетного счета, то есть перечень произведенных им за отчетный период операций. Выписка банка заменяет собой регистр аналитического учета и служит основанием для бухгалтерских записей.

В рамках собственной деятельности банк обязан контролировать операции клиентов на предмет их соответствия законодательным требованиям. Акт об отказе дать письменное объяснение образец В.

Я индивидуальный предприниматель ИП ,произвожу пиломатериалы для строительных компаний. Банк попросил письменно представить экономический смысл проведения операций по счету, ссылаясь на Закон от Мною подготовлен ответ следующего содержания:В соответствии с положениями Федерального Закона РФ от Содержание В дальнейшем средства, переведенные в платежные системы, я использовал для погашения своих кредитных задолженностей в других банках и оплаты необходимых мне услуг.

Пояснение в банк образец

Я не уверен, достаточно ли юридически грамотный ответ, не могли бы вы его прокомментировать или дополнить? Свернуть Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед. Ну, значит банк воспримет это не как подотчетные деньги. Сообщение от Над. К Видите ли, запрашивать у физлица эти авансовые отчеты бессмысленно. Видите ли, главбуху фирмы, выдающей деньги в подотчет своим сотрудникам, надо бы эти авансовые отчеты иметь. Отнес в банк, перезвонили, попросили донести справку 2-НДФЛ, принес. Карты не блокировали, работаем дальше. Никто мне не звонил и не писал, просто в один прекрасный момент заблокировали карты и доступ в ИБ.

Ответ на запрос банка по 115 фз образец

В течении 1 месяца клиент проводил исключительно операции пополнения через кассу наличными с последующей оплатой сотовой связи в несколько платежей в различных банкоматах сторонних банков в г. Москва на общую сумму руб. Благодарим за сотрудничество и понимание! Чтобы избежать проблем с банком, стоит придерживаться нескольких правил.

В банк письмо о экономический смысл проводимых операций Важно Причин много, к примеру, его можно обосновать видом деятельности компании работой в сфере розничной торговли, выполнением работ или оказанием услуг населению и пр.

.

Письмо пояснение в банк об экономическом смысле операций образец

.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как определить, что банк не имеет право выдавать вам кредит

.

Ответ в банк об экономическом смысле операций

.

Как правило, банк просит предоставить пояснения, разъясняющие экономический смысл операций, причины и В ответ на ваш запрос о предоставление пояснений .. Пособия в году · Ключевая ставка ЦБ РФ · МРОТ · ПБУ · Образцы документов для бухгалтера · Инструкции для.

.

.

.

.

.

.

.

Комментарии 5
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Дина

    Пилиция бесполезна: там такие же, да и законы в быдло-стране только на бумаге.

  2. cifilessswap

    Полицию и налоговую надо отстреливать. Ихние грабежи народа, и так ограбленым самой перестройкой. Я считаю что любой гражданин вправе стрелять в любого налоговика или полицейского пытающегося приблизится к вам и считать это самооборону. Если с карты снимаются средства банком надо заходить в банк и расстреливать всех работников банка. Ну другого выхода нет.

  3. Твердислав

    Щас телефоны разблокирующиеся отпечатком пальца, отдать адвокату его телефон, который разблокируется вашим отпечатком, такое паливо

  4. Дорофей

    Все дуже просто. Євробляхар оформив ввезене авто в режимі транзит 26.02.2016 року, а митники чухались із постановою, яку він оскаржив, аж до 30.09.2016 року, тобто більш ніж 7 місяців. Чому а ХЗ. Ст. 467 Митного кодексу встановлений строк давності 6 місяців з дня вчинення порушення, яким за ст. 470 МКУ є перевищення строку транзиту максимум на 10 днів, тобто порушення стається на 11-й день і є НЕТРИВАЮЧИМ. Тому кляті митарі, щоб прикрити свою п'яту точку, склали постанову за ст. 469, за якою порушення є ТРИВАЮЧИМ. Звістно, що тільки повний йолоп не оскаржив би таку постанову. Хоча далеко не кожен має натхнення судитись 2 роки. Але звідси витікає варіант як можно брати євробляхи ввіз машину в режимі транзит , заховав її на 6 місяців+10 днів, а потім спокійно можна виїжджати на дорогу.

  5. Олимпиада

    Александр NK Никто нас не защитит. Сами с усами. Сами именем, сами теряем, сами отбиваемся. молодец, истину глаголишь! Возникает простой вопрос а зачем в таком случае нужны палаты, коллегии и прочие некоммерческие организации, если об их существовании основная масса вспоминает только при удержании/выплаты из дохода очередного взноса, а также при созыве очередного годового собрания?

© 2018-2019 kido.com.ru